全部投資財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率（%）???????????? 財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值（i=13%）（萬(wàn)元）???????????? 投資回收期（年）???????????老師，麻煩問(wèn)一下，這3個(gè)公式怎么計(jì)算，?衡量標(biāo)準(zhǔn)是什么???????????

答： 內(nèi)部收益率為使流入現(xiàn)金凈流量=流出現(xiàn)金凈流量的 折現(xiàn)率 。 財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值指未來(lái)資金(現(xiàn)金)流入(收入)現(xiàn)值與未來(lái)資金(現(xiàn)金)流出(支出)現(xiàn)值的差額 。投資回收期就是指通過(guò)資金回流量來(lái)回收投資的年限。一般獨(dú)立項(xiàng)目?jī)衄F(xiàn)值大于0，內(nèi)部收益率大于必要報(bào)酬率，投資回收期小于項(xiàng)目持續(xù)期，滿足以上任一標(biāo)準(zhǔn)都是可行的

4.某公司準(zhǔn)備投資開(kāi)發(fā)一種新產(chǎn)品,經(jīng)調(diào)查,預(yù)計(jì)不同市場(chǎng)狀況下的年收益及相應(yīng)的概率如下所示:市場(chǎng)狀況.預(yù)期收益率概率繁榮60%.3-般32%0.6衰退-20%0.1要求:計(jì)算該項(xiàng)投資的預(yù)期收益率、標(biāo)準(zhǔn)差(標(biāo)準(zhǔn)差可以不用算出結(jié)果,直接列出公式即可)。

答： 您好，計(jì)算過(guò)程如下 預(yù)期收益率=60%*0.3+32%*0.6-20%*0.1=35.2% 標(biāo)準(zhǔn)差=（（60%-35.2%）^2*0.6+（32%-35.2%）^2*0.6+（-20%-35.2%）^2*0.1）^1/2

報(bào)考2022年中級(jí)會(huì)計(jì)職稱(chēng)對(duì)學(xué)歷有什么要求？

答： 報(bào)名中級(jí)資格考試，除具備基本條件外，還必須具備下列條件之一

老師，投資組合標(biāo)準(zhǔn)差公式里的方差項(xiàng)怎么理解，為什么自己能和自己組合

答： 投資組合的標(biāo)準(zhǔn)差計(jì)算公式為 σP=W1σ1%2BW2σ2。 標(biāo)準(zhǔn)差σ衡量的是一組數(shù)據(jù)的整體偏離均值（發(fā)散）的程度，該結(jié)果反映的是一組數(shù)據(jù)的整體性質(zhì)。從公式可以推斷出，如果不斷增加樣本，則最后這組數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)差的數(shù)值會(huì)趨于一個(gè)穩(wěn)定值，即該組數(shù)據(jù)背后代表的變量的真實(shí)發(fā)散程度。 這反映了大數(shù)定理的思想：當(dāng)我們對(duì)某個(gè)變量測(cè)量無(wú)限次，其測(cè)量的統(tǒng)計(jì)性質(zhì)會(huì)趨近于這個(gè)變量本身的真實(shí)統(tǒng)計(jì)性質(zhì)。當(dāng)測(cè)量次數(shù)足夠大的時(shí)候，即便加入了個(gè)別的新數(shù)據(jù)也并不會(huì)對(duì)這個(gè)結(jié)果產(chǎn)生顯著的影響。 假設(shè)投資者都是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者，都愿意得到較高的收益率，如果要他們承受較大的風(fēng)險(xiǎn)則必須以得到較高的預(yù)期收益作為補(bǔ)償。風(fēng)險(xiǎn)是以收益率的變動(dòng)性來(lái)衡量，用統(tǒng)計(jì)上的標(biāo)準(zhǔn)差來(lái)代表。 假定投資者根據(jù)金融資產(chǎn)的預(yù)期收益率和標(biāo)準(zhǔn)差來(lái)選擇投資組合，而他們所選取的投資組合具有較高的收益率或較低的風(fēng)險(xiǎn)。 投資組合的風(fēng)險(xiǎn)是用投資組合回報(bào)率的標(biāo)準(zhǔn)方差來(lái)度量，而且，增加投資組合中的證券個(gè)數(shù)可以降低投資組合的總體風(fēng)險(xiǎn)。但是，由于股票間實(shí)際存在的相關(guān)性，無(wú)論怎么增加個(gè)數(shù)都不能將投資組合的總體風(fēng)險(xiǎn)降到零。 事實(shí)上，投資組合的證券個(gè)數(shù)越多，投資組合與市場(chǎng)的相關(guān)性就越大，投資組合風(fēng)險(xiǎn)中與市場(chǎng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)份額就越大。這種與市場(chǎng)有關(guān)并作用于所有證券而無(wú)法通過(guò)多樣化予以消除的風(fēng)險(xiǎn)稱(chēng)為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)或市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。 而不能被市場(chǎng)解釋的風(fēng)險(xiǎn)稱(chēng)為非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)或可消除風(fēng)險(xiǎn)。所以，無(wú)限制地增加成分證券個(gè)數(shù)將使投資組合的風(fēng)險(xiǎn)降到指數(shù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。