您好，一般融資的時候，銀行都有需要您提供財務(wù)報表，納稅申報表

1 盈利能力指標(biāo)：毛利率，凈利率 2 償債能力指標(biāo)：資產(chǎn)負(fù)債率，流動比率，速動比率，利息保障倍數(shù)

對于企業(yè)來說，想要融資成功必須要在與投資人做對接之前做好相關(guān)的工作，很多企業(yè)能夠得到投資人的賞識，不是因為他的項目不夠好，而是沒有掌握到融資的關(guān)鍵是什么，導(dǎo)致不知道在融資的過程中，把重點放在哪里。而且融資的過程中也會涉及到很多的法律的問題，一定不要去觸碰了。 那么，企業(yè)融資的關(guān)鍵是什么？需要注意哪些法律問題？ 1、確定融資框架 融資前會有董事會、股東會，內(nèi)部首先要確定一個融資的框架。首先是融資額度，我要多少錢？我要出讓多少股份？比如你要1000萬，我現(xiàn)在企業(yè)值4000萬，那我現(xiàn)在就出讓20%的股份。其次，你的董事們、股東們要不要通過對賭提高自己的議價？要不要放期權(quán)？要確定一個融資框架，這個融資框架一定是你們內(nèi)部得到一致意見的。再次，一定要派個融資代表，不要全公司一塊上，這樣給大家感覺很不好，好象你專門是來拿錢的，其它事情都不做，全公司都在想著拿錢。 2、確定商業(yè)計劃書 這時候你們還要考慮要不要找財務(wù)顧問。國內(nèi)比較有名的財務(wù)顧問公司像華興資本（還有易凱資本等）。我們A輪是華興做的，是華興僅有的一個1000萬美金以下的單子。FA（財務(wù)顧問）能給你做什么呢？它會告訴你，尤其你比較陌生的情況，它會告訴你融資應(yīng)該注意什么，應(yīng)該怎么控制流程，肯定會比我專業(yè)得多，這就是FA。FA代表你的公司跟投資人談判，很多條款看起來無關(guān)緊要，但談起來很重要的——比如一些兩三年之后可能就爆發(fā)了，直接讓你卷鋪蓋走人的條款。不過，一旦FA參與到投資里面，也容易屁股決定腦袋，它的利益向投資人靠攏了，不會據(jù)理力爭再幫你拿到什么條款。所以，有些FA非?？春媚愕钠髽I(yè)，就會說，我?guī)湍阕鋈谫Y了，你也讓我投一筆。這時我建議大家不要簡單做這件事情，因為這是純粹的立場問題，如果投了就會改變它的立場。 3、篩選目標(biāo)投資商 以前，要拿投資，一定要跑去互聯(lián)網(wǎng)投資大會上把名片、商業(yè)計劃書發(fā)一大片，現(xiàn)在已經(jīng)不需要這么做了。中國現(xiàn)在的投資商非常多，我們經(jīng)常能看到一些投資咨詢公司，或者做早期投資、各行業(yè)投資的機(jī)構(gòu)。 4、初步接觸 有了經(jīng)驗之后做一個AB的分類，對你幫助最大的挑出5-10家分到A類，剩下大概30家分到B類。分完類之后千萬別直接接觸A類的投資商，而是要先接觸B類投資商。在跟投資商聊的過程中它經(jīng)常會打斷你，提問，這時候你就會進(jìn)入多BP（商業(yè)計劃書）升級階段，你的BP可以一版一版的改，每接觸一家投資商你就會越來越成熟，B類投資商可能是未來你的投資者之一，但實際上也是磨煉自己、練兵的階段，所以先通過B類做個BP的升級。B類投資商還可以修整你的融資框架，調(diào)整你的估值。 5、深入接觸 這時候有個關(guān)健詞——“時機(jī)”。我們在融資的時候，大家知道都會拿到融資意向書，深入接觸的時候要把握好時機(jī)。什么叫好的時機(jī)？比如現(xiàn)在有4家是需要深入接觸的，經(jīng)過你跟你朋友的了解和觀察，你會發(fā)現(xiàn)其中有一家決策非常快，可能大概一周就會出融資意向書，還有的機(jī)構(gòu)是平均水平速度的，有的是要一個半月的，這時候你怎么辦？要把握好時機(jī)，一定要先接觸那個最慢的，再接觸兩家平均水平的，最后接觸那家最快的。因為意向書通常是有時間限制的，通常一周兩周就過期了。要根據(jù)你對投資商的理解把握好先后談的順序，盡可能在投資商給你出融資意向書時，1-2周內(nèi)獲得2-3份甚至3-4份意向書，之后就會有比較好的選擇，不至于你的融資時間完全失控。 6、投資意向書 首先，創(chuàng)業(yè)者對董事會要有把握，京東商城CEO劉強(qiáng)東到現(xiàn)在在其董事會還有非常強(qiáng)勢的地位的。其次，要注意一致行動條款。它約定投資商有權(quán)力，即使他是小股東，哪怕他占你10%的股份，它有權(quán)力在你公司估值超過多少錢的時候強(qiáng)行的把公司賣掉，你必須跟它一致的賣掉，你不能說不賣，一般會約定一個額度，它說你現(xiàn)在值5000萬元，超過2億元就可以強(qiáng)行賣掉，一定要關(guān)注強(qiáng)行賣掉的額度。還有，要注意清算優(yōu)先權(quán)條款。這在國外是典型條款，在清算的時候要求清算優(yōu)先，股權(quán)20%以上發(fā)生股權(quán)變動就要清算，年息按10%，這三年的年息10%我都要拿回來，剩余的錢再跟你按股份再分，清算優(yōu)先很有可能讓一個公司增值之后反而你的錢更少了。最后是期權(quán)，我一直極力主張大家可以放期權(quán)，不要怕期權(quán)會稀釋，這對自己的管理團(tuán)隊是非常好的激勵，尤其早期你需要用期權(quán)和共同潛在的增長空間提升它，期權(quán)是非常重要的。 7、盡職調(diào)查 危險期，在國內(nèi)進(jìn)入盡職調(diào)查階段，我個人認(rèn)為就進(jìn)入了一個非常高危的階段。這1~2個月是不能接觸其它投資商的，在法律條款上，不能跟其它投資商簽約了，這時候投資商會對你進(jìn)行一系列的調(diào)查，業(yè)務(wù)、財務(wù)、法務(wù)的盡職調(diào)查。企業(yè)要規(guī)避這中間的問題，把業(yè)務(wù)調(diào)查放在第一位，簽之前讓對方先做調(diào)查，如果業(yè)務(wù)有問題就別簽了。因為法務(wù)和財務(wù)對于早期公司最多是不規(guī)范，不至于出現(xiàn)一些重大賠償。把一些可能有變化的東西往前放，降低風(fēng)險。 8、簽約打款 錢沒有到帳之前一切都有變數(shù)，很多公司前面都做到了，最后一步不打款，這就造成了違約，違約是所有投資人都不愿意做的事情。 確定融資方案時第一步，方案需要通過股東大會的意志表決，在會議上還需確定商業(yè)計劃書、帥選目標(biāo)投資商，然后，在派出職員進(jìn)行初步接觸，對于符合資格的需要深入接觸。在雙方達(dá)成協(xié)議后，需要制定投資意向書。 以上八點都是企業(yè)融資的關(guān)鍵，每一個步驟都不要有差錯才是最好的，但是其中還有一些問題很容易被人忽略，那就是跟法律相關(guān)的一些問題。 企業(yè)融資需要注意哪些法律問題？ 1、投資人的法律主體地位。根據(jù)法律規(guī)定，某些組織是不能進(jìn)行商業(yè)活動的，如果尋找這些組織進(jìn)行投資將可能導(dǎo)致協(xié)議無效，浪費成本，造成經(jīng)營風(fēng)險。 2、投融資項目要符合中央政府和地方政府的產(chǎn)業(yè)政策。在中國現(xiàn)有政策環(huán)境下，許多投資領(lǐng)域是不允許外資企業(yè)甚至民營企業(yè)涉足的。 3、融資方式的選擇。融資的方式有很多選擇，例如：債權(quán)融資、股權(quán)融資、優(yōu)先股融資、租賃融資等，各種融資方式對雙方的權(quán)利和義務(wù)的分配也有很大的不同，對企業(yè)經(jīng)營的影響重大。 4、回報的形式和方式的選擇。例如債權(quán)融資中本金的還款計劃、利息計算、擔(dān)保形式等需要在借款合同中重點約定。如果投資人投入資金或者其他的資產(chǎn)從而獲得投資項目公司的股權(quán)，則需要重點安排股權(quán)的比例、分紅的比例和時間等等。相對來說，投資人更加關(guān)心投資回報方面的問題。 5、可行性研究報告、商業(yè)計劃書、投資建議書的撰寫。劉先生被要求提供的文件就是商業(yè)計劃書。上述三個文件名稱不同，內(nèi)容大同小異，包括融資項目各方面的情況介紹。這些文件的撰寫要求真實、準(zhǔn)確，這是投資人判斷是否投資的基本依據(jù)之一。 6、盡職調(diào)查中可能涉及的問題。律師進(jìn)行的盡職調(diào)查是對融資人和投融資項目的有關(guān)法律狀況進(jìn)行全面的了解，根據(jù)了解的情況向投資人出具的盡職調(diào)查報告。 7、股權(quán)安排。股權(quán)安排是投資人和融資人就項目達(dá)成一致后，雙方在即將成立的企業(yè)中的權(quán)利分配的博弈。由于法律沒有十分有力的救濟(jì)措施，現(xiàn)在公司治理中普遍存在大股東控制公司，侵害公司和小股東的利益情況。對股權(quán)進(jìn)行周到詳細(xì)的安排是融資人和投資人需要慎重考慮的事項。 關(guān)于“企業(yè)融資的關(guān)鍵是什么？需要注意哪些法律問題？”的全部介紹就到這里了，作為初次創(chuàng)業(yè)的你，是否已經(jīng)做好了融資的準(zhǔn)備呢？知道企業(yè)融資的關(guān)鍵是否感覺其實融資也沒有那么難呢？對的，任何的事情只要有你掌握重點，離成功也就不再遠(yuǎn)了。

同學(xué)你好 并購融資方式根據(jù)資金來源渠道可分為內(nèi)部融資和外部融資。但應(yīng)用較多的融資方式是從外部開辟資金來源，通過與其他投資人聯(lián)合投資，或以股權(quán)、債權(quán)、混合融資等方式籌集資金。一般來說，企業(yè)并購的融資渠道可以分為債務(wù)性融資、權(quán)益性融資、混合性融資。債務(wù)融資是指企業(yè)按約定代價和用途取得且需按期還本付息的一種融資方式。債務(wù)融資往往通過銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、民間資本等渠道，采用申請貸款、發(fā)行債券、利用商業(yè)信用、租賃等方式籌措資金，企業(yè)債務(wù)融資主要包括三種方式：貸款融資、債券融資、租賃融資。權(quán)益性融資指的是企業(yè)通過直接吸收投資或發(fā)行股票或利用權(quán)益資本融資籌集資金。權(quán)益資本是投資者投入企業(yè)的資金。企業(yè)并購中最常用的權(quán)益融資方式包括吸收直接投資、權(quán)益資本融資，發(fā)行股票融資?；旌闲匀谫Y并購指的是企業(yè)通過發(fā)行混合性融資工具籌集資金而進(jìn)行的并購。常見的混合性融資工具主要有可轉(zhuǎn)換債券和認(rèn)股權(quán)證

財務(wù)可以關(guān)注工程進(jìn)度，對照合同看工程現(xiàn)有進(jìn)度是否符合合同的付款條件，付出去的款是否和進(jìn)度匹配，以及成本和收入的匹配度等。