老師,公司貸款需要做應(yīng)付銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表,,假的,,我們會(huì)計(jì)人員到的要怎么做?
縹緲的黃蜂
于2015-08-20 11:26 發(fā)布 ??1018次瀏覽
- 送心意
田老師
職稱: 會(huì)計(jì)師
相關(guān)問題討論

學(xué)堂里有專門銀行貸款的課程去,可系統(tǒng)的學(xué)一下
2015-08-20 11:35:57

銀行貸款用的財(cái)務(wù)報(bào)表一般利潤(rùn)要多點(diǎn),銷售要做大點(diǎn),這樣償債能力就強(qiáng)
2015-01-25 22:29:47

你好,銀行貸款是需要財(cái)務(wù)報(bào)表的。財(cái)務(wù)報(bào)表就是損益表,資產(chǎn)負(fù)債表,實(shí)際上不難的,如果有財(cái)務(wù)軟件自動(dòng)生成,沒有的話要自己做,主要是把公司的資產(chǎn)和利潤(rùn)體現(xiàn)出來,如果體現(xiàn)的是虧損,估計(jì)銀行也不敢貸款,怕收不回,所以只要做到不虧損,每個(gè)月都有利潤(rùn)賺就可以了。
2019-08-15 15:21:27

按正規(guī)的做法不管是用來做什么都應(yīng)該是企業(yè)的報(bào)表,但是,各種用途重點(diǎn)不同,所以就造成了現(xiàn)在有投標(biāo)用的財(cái)務(wù)報(bào)表和銀行貸款財(cái)務(wù)報(bào)表行,如果用銀行貸款財(cái)務(wù)報(bào)表去投標(biāo),可能會(huì)流標(biāo)
2016-12-22 11:39:04

企業(yè)銀行貸款提供的財(cái)務(wù)報(bào)表的要求有:
一、財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu):
1、凈資產(chǎn)與年末貸款余額比率必須大于100%(房地產(chǎn)企業(yè)可大于80%);凈資產(chǎn)與年末貸款余額比率=年末貸款余額/凈資產(chǎn)*100%,凈資產(chǎn)與年末貸款余額比率也稱凈資產(chǎn)負(fù)債率。
2、資產(chǎn)負(fù)債率必須小于70%,最好低于55%;資產(chǎn)負(fù)債率=負(fù)債總額/資產(chǎn)總額X100%。
二、償債能力:
1、流動(dòng)比率在150%~200%較好;流動(dòng)比率=流動(dòng)資產(chǎn)額/流動(dòng)負(fù)債*100%。
2、速動(dòng)比率在100%左右較好,對(duì)中小企業(yè)適當(dāng)放寬,也應(yīng)大于80%;速動(dòng)比率=速動(dòng)資產(chǎn)額/流動(dòng)負(fù)債*100%;速動(dòng)資產(chǎn)=貨幣資金+交易性金融資產(chǎn)+應(yīng)收賬款+應(yīng)收票據(jù)=流動(dòng)資產(chǎn)—存貨—預(yù)付賬款—一年內(nèi)到期的非流動(dòng)資產(chǎn)—其它流動(dòng)資產(chǎn)。
3、擔(dān)保比例小于0.5為好。
4、現(xiàn)金比率大于30%。現(xiàn)金比率=(現(xiàn)金+現(xiàn)金等價(jià)物)/流動(dòng)負(fù)債。
三、現(xiàn)金流量:
1、企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流應(yīng)為正值,其銷售收入現(xiàn)金回籠應(yīng)在85~95%以上。
2、企業(yè)在經(jīng)營活動(dòng)中支付采購商品,勞務(wù)的現(xiàn)金支付率應(yīng)在85~95%以上。
四、經(jīng)營能力:
1、主營業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)率不小于8%,說明該企業(yè)的主業(yè)正處于成長(zhǎng)期,如果該比率低于5%,說明該產(chǎn)品將進(jìn)入生命末期了。主營業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)率=(本期主營業(yè)務(wù)收入-上期主營業(yè)務(wù)收入)/上期主營業(yè)務(wù)收入*100%
2、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)速度應(yīng)大于六次。一般講企業(yè)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)速度越高,企業(yè)應(yīng)收賬款平均收款期越短,資金回籠的速度也就越快。應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)速度(應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù))=營業(yè)收入/平均應(yīng)收賬款余額=營業(yè)收入/(應(yīng)收賬款年初余額+應(yīng)收賬款年末初余額)/2=營業(yè)收入*2/(應(yīng)收賬款年初余額+應(yīng)收賬款年末初余額)。
3、存貨周轉(zhuǎn)速度中小企業(yè)應(yīng)大于五次。存貨周轉(zhuǎn)速度越快,存貨占用水平越低,流動(dòng)性越強(qiáng)。存貨周轉(zhuǎn)速度(次數(shù))=營業(yè)成本/平均存貨余額,其中存貨平均余額=(期初存貨+期末存貨)÷2。
2019-11-29 09:10:35
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