雪靈 追問

2020-06-27 10:20

有什么風(fēng)險嗎

玲老師 解答

2020-06-27 10:23

你好，現(xiàn)在銀行監(jiān)管的嚴(yán)格。稅務(wù)也會關(guān)注， 經(jīng)常發(fā)生這樣業(yè)務(wù) ，稅局可能會查賬 ，

雪靈 追問

2020-06-27 10:25

老師這種情況要怎么避免呢

玲老師 解答

2020-06-27 10:28

你好，有真實業(yè)務(wù)可以轉(zhuǎn)賬支付，最好不提現(xiàn) ，

玲老師 解答

2020-06-27 10:31

參考一下這個規(guī)定
2019年2月12日，央行發(fā)布了《關(guān)于取消企業(yè)銀行賬戶許可的通知》，明確要求加強(qiáng)企業(yè)賬戶資金管控，取消企業(yè)銀行開戶許可證。同時加強(qiáng)對個人銀行賬戶的管控，尤其是“公轉(zhuǎn)私”賬戶及超過限額的賬戶。

1、按照通知要求，自2019年2月25日起，在全國范圍內(nèi)分批取消企業(yè)銀行賬戶開戶許可，在2019年底前實現(xiàn)完全取消；

2、在取消企業(yè)銀行賬戶許可證的地區(qū)，辦理基本戶、臨時戶采用備案制；

3、依照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，嚴(yán)查企業(yè)基本戶、臨時戶的開立、變更、注銷，并加強(qiáng)企業(yè)銀行賬戶管理；

4、建立涉企信息共享機(jī)制和企業(yè)銀行賬戶違規(guī)聯(lián)合懲戒機(jī)制；

5、嚴(yán)厲查處企業(yè)多頭開戶、亂開賬戶、出租、出借、出售賬戶行為；

6、對企業(yè)銀行賬戶進(jìn)行檢測、存在異常的，將受到處理和懲罰；

7、每家企業(yè)只允許開立1個基本戶，匿名賬戶和假名賬戶將受到查處；

8、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起即可辦理收付款業(yè)務(wù)；

9、涉及可疑交易報告的賬戶，銀行將按照反洗錢有關(guān)規(guī)定采取措施。核實違規(guī)的，將嚴(yán)肅處理；

10、企業(yè)每季度最少對賬1次。

對于企業(yè)來說，銀行賬戶至關(guān)重要，是企業(yè)正常運(yùn)營的基礎(chǔ)條件。而在開戶許可證取消后，銀行將按照規(guī)定審核企業(yè)身份、開戶意愿真實性及基本存款賬戶唯一性后，即可為符合條件的企業(yè)開立基本賬戶，而不再需要由央行審批。


而另一項監(jiān)管措施，則是《中國人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu) 開展大額交易報告工作有關(guān)要求的通知》。其中最重要的內(nèi)容，就是非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告大額交易，而大額交易內(nèi)容包括：

1、當(dāng)日單筆或累計交易金額人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金收支；

2、非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或累計交易額人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)；

3、自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或累計交易額人民幣50萬元以上（包含50萬元）、外幣等值10萬美元（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)；

4、自然人客戶支付賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)時單筆或累計交易額人民幣20萬元以上（包含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。

由以上兩則通知可以看出，監(jiān)管部門對于企業(yè)、個人的資金走向監(jiān)控力度正不斷提升，想要隱瞞資金去向已經(jīng)不在可行。如果您對內(nèi)地公司稅務(wù)有任何疑問，歡迎您與我們聯(lián)系，通惠管理顧問必將竭誠為您服務(wù)。通惠管理顧問專注企業(yè)服務(wù)十余年，獲得萬余客戶的信任。

雪靈 追問

2020-06-27 10:33

老師您好！如果這個業(yè)務(wù)非要提現(xiàn)金支付，但是這筆業(yè)務(wù)又不能做在帳上怎么辦呢

玲老師 解答

2020-06-27 10:34

你好 ，那這是什么錢呢，提出在銀行上體現(xiàn)了就要做賬的，不做賬也平不了賬的。沒有辦法。

雪靈 追問

2020-06-27 10:46

好的謝謝老師

玲老師 解答

2020-06-27 10:50

不客氣，如果您這個問題已經(jīng)解決， 希望對我的回復(fù)及時給予評價。不清楚的還可以繼續(xù) 追問！！